|
|
|
Para nadie es un secreto que a través de Internet y a dólar preferencial son muchos los productos, sobre todo tecnológicos, que se pueden conseguir mas económicos que en el tradicional mercado venezolano. Pero en estos casos, donde algunos usuarios comercializan ilegalmente con los cupos y las divisas autorizadas a través de las tarjetas de crédito, tanto de Internet como para viajes en el extranjero, los miembros de la Comisión de Administración de Divisas (Cadivi), la Superintendencia de Bancos (Sudeban) y la Oficina Nacional de Identificación y Extranjería (Onidex), firmarán esta semana un convenio para intercambiar información sobre el perfil de los clientes, con la intención de fortalecer los controles sobre el otorgamiento de divisas.
La medidas a tomar todavía no son oficiales, pero se está estudiando una normativa que pueda controlar esta practica ilícita cambiaria.
Sin embargo algunos bancos parecen tomar ya sus disposiciones en el caso. Según explica Francisco Canela, gerente encargado de la Unidad de Inteligencia Financiera de Sudeban. “Hay bancos que están tomando medidas por cuenta propia. Es que están recibiendo muchas solicitudes sospechosas para compras vía Internet.
Por lo pronto lo que algunos hacen es que te piden que por lo menos tengas 6 meses como cliente”.
Serán las tarjetas prepagadas las más reguladas, por ser las más sensibles al uso indebido. “Las tarjetas prepagadas son de más fácil acceso, hasta ahora no tienen una normativa para su compra, lo único que tienen que hacer los solicitantes es poner su nombre, cedula y costo de la tarjeta, incluso se podía hacer el trámite sin ser clientes del banco” agrega Canela La nueva normativa consideraría entonces algunos métodos de control como la tramitación directa en el banco, ser cliente por un tiempo determinado, así como el llenado de un formulario de origen y destino explicando de dónde proceden los fondos y a qué serían destinados. “No creo que deban desaparecer las tarjetas prepagadas, pero la normativa debe ponerse en practica: primeramente el solicitante debe ser cliente del banco, debería tener mínimo un año como cliente, dejar su fotocopia de la cédula, llenar la ficha de cliente y un formulario de origen y destino de los fondos del cual se esta comprando la tarjeta” explicó.
JUGANDO AL ESCONDITE
La búsqueda de dólares parece ser un mal necesario para la población. Así lo demuestran el número de solicitudes en los distintos bancos. Muchas son las modalidades que el venezolano ha buscado y encontrado para conseguir los verdes, una un poco menos ilícita que otras, pero todas igualmente fuera del férreo control que los entes procuran mantener. “En este momento parece que hay personas que están comprando las tarjetas de otras y están haciendo un negocio con esto. La unidad de inteligencia financiera ha recibido varios reportes de actividades sospechosas desde los bancos y les hemos hecho seguimiento. Se lo hemos enviado a la Fiscalía General de la República, quienes en estos momentos deben estar sobre los casos” En la superintendencia están seguros de que la gente implicada es de amplia capacidad de consumo, y que los más necesitados no serán afectados por la medida.
“Para comprar una tarjeta de Internet necesitas alrededor de 8 millones de bolívares, no hablamos entonces una persona que no tenga recursos.Porque una persona de clase media baja no va a comprar en Panamá o Miami. Por otro lado un profesional que gane un millón doscientos debe tener una cuenta nomina por el banco y así cumpliría con la norma de ser cliente”.
Uno de los delitos que más ha detectado la inteligencia financiera es el llamado “Pitufeo”, denominado así en el ámbito de legitimación de capitales, la infracción cometida por la gente que se dedica a comprar las tarjetas en varios bancos y cancelan de su cuenta varias tarjetas de otras personas, “Hemos detectado casos donde el dueño de la empresa le compra el cupo a todos los obreros” En cuanto a las tradicionales tarjetas de créditos, expresa que Cadivi está haciendo lo propio y están pendiente junto a la Onidex, pidiéndoles información sobre el movimiento migratorio de las personas para ver si es verdad que están gastando el dinero en el exterior.
El venezolano pone entonces su creatividad en función a la búsqueda de los verdes. En el extranjero los controles también son fuertes. Sólo puede sacar en efectivo 500 dólares al mes. Entonces, ¿qué hacer para no pasar por ilegal, disfrutar, viajar y tener dinerito?
El venezolano parece poner en práctica su ingenio, carisma y amabilidad, viaja a fin de mes para poder sacar efectivo dos veces. Hace amigos en las colas para pagar, cancela su cuenta y la de sus amigos con la tarjeta de crédito y acepta el dinero en efectivo. Claro está, sin que el comerciante se de cuenta. Sonriente con el producto y efectivo en mano, vuelve al país del pabellón. Pero como el consumo se ha desatado tanto en Venezuela y los controles siguen estáticos, el dólar negro, ilicito, le permite al consumidor hacer un cambio por el doble valor oficial de la divisa, y así recuperar lo invertido en el descanso. REGRESAR |
| Fecha publicada: 05/09/2007
Fuente: TalCual
Tema: economia
Tags: El Dólar y Cadivi
NOTICIAS RELACIONADAS |
*** noticias no disponibles *** |
|
